Мировой экономический кризис – рыба гниет с головы (2009-02-26)
Приходит еврей к раввину, и говорит:
- Ребе, мне так плохо, жена не радует, дети в школе плохо учатся, бизнес не клеится, подскажите что делать.
- Напиши плакат “Так будет не всегда” и повесь его над входом в дом.
Проходит месяц, счастливый еврей приходит к раввину и говорит:
- Всё наладилось и в бизнесе и с женой всё хорошо, дети пятёрки стали из школы приносить, может быть снять табличку?
- Да пусть пока ещё повисит.
Люди не верят в изменения. Так уж они устроены. Если все плохо – то непонятно, как может стать лучше. Если все хорошо – то даже не верится в то, что может что-то измениться. Если небо чистое, а ты говоришь человеку: «возьми зонтик» - в 90% случаев он тебя не послушает.
Почти через месяц после того, как лопнули крупные банки, и с ипотечного кризиса в США начался финансовый кризис, многие офисные сотрудники продолжали говорить – да все это ерунда, верхушку затронет, а нас не коснется. Пошли первые увольнения – то же самое, - «это увольняют балласт, их бы и так через некоторое время выгнали». И пока кризис не коснулся так или иначе каждого второго жителя – он останется в сознании «пугалом», еще слишком далеким, чтобы предпринимать какие-то действия.
А когда он коснется – предпринимать что-либо будет поздно. Потому что машина экономики и государства – инерционна с точки зрения подготовки и мгновенна с точки зрения результата. Можно долго лепить скульптуру, но закончена она будет в один момент последнего штриха мастера. И так же долго можно ездить на машине, но сломается она моментально в один прекрасный момент.
Так что же означает кризис в США? Сколько времени еще проедет эта американская машина на долларовом топливе? Сейчас еще все верят в доллар, в то, что он останется крепкой мировой валютой. Но так ли это?
То, как едет машина, зависит от механика и водителя.
Куда – от хозяина. Как такси. Кто платит, тот и музыку заказывает.
Так уж мир устроен, что миром правят деньги, и именно деньги на самом деле являются топливом для мировой экономики. Механик и водитель – это, например, президент, который определяет внутреннюю экономику страны (чинит машину), и определяет ее внешнюю политику (куда едем).
Но кто-то точно платит за бензин – выпускает доллары и впрыскивает их в экономику. И говорит при этом – ничего, едем пока, потом рассчитаемся.
И в основном деньги представлены долларом. В долларах проводится 70% международных расчетов, в долларах покупается реальное топливо – нефть, в долларах выдаются кредиты, и к доллару привязано множество более мелких национальных валют.
На данный момент США производят около 20% мирового ВВП. А потребляют около 40%, то есть в два раза больше. Таким образом, вся экономика в целом «высасывает» мировые ресурсы и занимает денег еще и еще, чтобы жить на привычном уровне обеспеченности.
Не похоже ли это на гигантскую финансовую пирамиду? Где финал неизбежен и только его масштаб и дата могут варьироваться.
8 декабря 2008 Барак Обама объявил об антикризисном плане масштабных инвестиций государства (до 700 млрд.) в строительство дорог и мостов, в медицину и образование. Тем самым пообещав 2,5 млн. рабочих мест. (На дороги уйдет примерно треть) Предполагаемые 700 млрд. долларов - это больше, чем администрация Буша потратила в Ираке за последние пять лет. Бюджету США 2009 года при этом грозит триллионный дефицит.
И сразу рынки взбодрились, а фондовые индексы немного приподнялись. Но что стоит за этой реформой?
2,5 млн. рабочих мест – это много или мало? Судите сами: сокращения в сентябре составили 403 тыс. вместо прогнозируемых 284 тыс., в октябре – 320 тыс. вместо ожидаемых 240тыс., в ноябре - 533 тысячи американцев, что является самым большим числом увольнений за последние 34 года.
Еще пару месяцев – и все уже уволенные поедут строить дороги. А остальным что делать? Или больше увольнений ожидать не стоит?
И что позволят эти антикризисные меры? Снизить уровень социальной напряженности – да, бесспорно, на некоторое время это займет безработных. Также это простимулирует вполне определенные отрасли промышленности – дорожную в особенности.
Но сможет ли это изменить главную причину, которая состоит в том, что экономика и люди в целом будут продолжать тратить больше, чем зарабатывать? Думаю, нет. Потому что не будет при этом создаваться дополнительных производственных мощностей. По крайней мере, я этого в плане Обамы не увидел.
Дороги – это хорошо. Но на них одолжили денег, которые придется отдавать. И вряд ли эти дороги смогут «принести» прибыль.
Это как если бы вам кто-то должен был 100 долларов, ему нечего есть, и он приходит к вам и говорит – одолжи мне еще 100, а я тебе забор покрашу. Супер! От выкрашенного забора всем жить станет только веселее. Кроме того человека, который раньше был должен 100, затем работал, забор красил, и теперь должен уже 200!
На тему сути денег есть море публикаций – широко обошедшая интернет «Сказка о Фабиане» (http://doc-serfar.nnm.ru/skazka_14), фильм Дух времени (Zeitgeist). Достаточно даже просто набрать в гугле в поиске «суть денег».
Говоря вкратце – практически все деньги в экономике – это долги. Когда государству нужны деньги – оно не просто их печатает, оно их одалживает у Центробанка с обязательством вернуть долг. Но нельзя вернуть все, да еще с процентом, потому что этого процента Центробанк не выпустил. Приходится брать в долг еще и еще.
И затем получится как с тем человеком, который нам забор красил – он будет должен громадную сумму, при этом будет голоден и зол. И либо он будет продолжать работать «за еду», считай рабство, либо сдохнет, либо озвереет от такой ситуации и накинется на нас, отвоевывая свой хлеб и свою свободу.
И, если суть денег действительно в перераспределении материальных ценностей, то собирать за деньги определенные проценты, - это слишком медленный, линейный путь. И не вечный – в истории еще не было вечных финансовых пирамид. Гораздо быстрее можно завладеть ресурсами через кризисы, вершиной которого могут быть военные конфликты.
И пока владельцам денег (Центробанкам, ФРС) нужен будет инструмент «доллара» - США будет укрепляться как государство. По крайней мере армия, чтобы иметь возможность «скорректировать» поведения отдельных элементов.
Но как долго может использоваться один и тот же инструмент? Работают ли тут такие понятия как «износ», «моральная старость»? Весь мир говорит о глобализации. И все почему-то понимают под глобализацией линейно растущее влияние США и международных корпораций. Но не может ли глобализация развиться «скачком»? Например, «было США» - «не стало США» - (пока все в шоке) – «создалась новая структура, страна, больше, сильнее и влиятельнее, чем США»?
Конечно, это не более чем фантазия. Она не обосновано глубоко экономически, и у меня нет связей в высших сферах власти, чтобы ссылаться на «компетентные источники, пожелавшие оставаться анонимными». И я совсем не хочу предрекать крах США, и тем более кликать беду на головы простых американцев, среди которых и у меня есть друзья.
Но мне хотелось бы просто обратить внимание на некоторые факты, которые лично у меня вызывают определенные опасения:
• Государственный долг США: (http://mwhodges.home.att.net/summary.htm)
Не смотрите на цифры! Смотрите на форму линии! Это экспонента. Попробуйте продлить эту линию до 2009 (дефицит более триллиона) и 2010 года. Как вы думаете, что произойдет (вообще и с экономикой в частности) когда цифры станут поистине астрономическими?
• Теперь эту кривую сравним с кривой дохода экономики:
На этой диаграмме приведен не государственный долг, а общий – бизнеса, банков и т.д. Это говорит о том, что не только государство набрало необеспеченных долгов, но и частные компании входят в кредитный штопор.
• И добавить можно еще график средств, выделяемых на образование. Это действительно важно, потому что то, как мы научим детей сегодня – так они будут руководить бизнесом, страной и вообще работать завтра:
Допустим, Обама, как и планировал, вольет некоторую сумму денег в образование. Но как быстро можно исправить ситуацию, формировавшуюся десятилетиями?
Это касается экономики США. Но если все так плохо в экономическом смысле, что у нас с ситуаций в обществе и с политической стабильностью? Официально – пока все гладко. За исключением массовых увольнений и ростом безработицы.
Но некоторые «маячки» заставляют задуматься:
• Скандальный журналист Хал Тернер на своем блоге заявляет о начале всеобщей мобилизации бывших военных на территории США.
http://www.utro.ru/articles/2008/11/28/783966.shtml. Оригинал тут: http://halturnershow.blogspot.com/search?q=mobilization.
Подтверждений я не нашел. Но новость широко обсуждается и в США, и в мире. И если даже никакой мобилизации нет – зачем про нее говорить? Погоня за сенсацией или намеренная подготовка сознания к тому, что могут возникнуть беспорядки?
Хал Тернер известен еще тем, что объявил о том, что на территории США, Мексики и Канады будет создано новое государство и новая валюта – Амеро. Относиться к этому можно по разному, особенно учитывая, что «скандальную» репутацию этого журналиста.
Но в свете предстоящего крушения одной финансовой пирамиды – вполне логично, что доллару уже могут готовить подходящую замену.
• На территории США создано множество лагерей-резерваций, на данный момент все пустые, «ждущие своего часа». В среднем вместимость каждого – 20000 человек, самый большой, на Аляске – до 2 миллионов человек. http://www.abovetopsecret.com/forum/thread59023/pg1, http://www.libertyforlife.com/jail-police/us_concentration_camps.htm. Лагеря создавались давно, еще во времена холодной войны. Но вагоны для перевозки людей, замаскированные под перевозку машин – уже недавно. А не так давно правительство США заказало 500 000 пластиковых гробов (http://anticomprador.ru/publ/5-1-0-502, сайт компании- производителя - http://anticomprador.ru/publ/5-1-0-502). Может, конечно, и так, «про запас» - хранятся долго.
• И напоследок хотелось бы добавить воспоминаний семилетней давности – как правильно подмечено на http://www.libertyforlife.com/eye-openers/911.htm - в торговый центр № 7 во время терактов 11 сентября никто не врезался, но он был взорван. Тот, кто это сделал один раз, может сделать еще.
Лично у меня есть ощущение, что даже если 90% вышеупомянутых ссылок – утки, то есть 10% той правды, на которую стоит обратить внимание. И понять, что кризис, который начал развиваться – не финансовый. Даже не экономический (это мы почувствуем в начале 2009), а системный. Последствия которого – изменение баланса сил в мире, изменение структуры международных расчетов, практически наверняка изменение веса валют и вполне вероятно – изменение границ некоторых существующих государств. И что основной удар придется именно на долларовую составляющую – США и страны, которые завязаны на доллары.
Источник: http://crisis-blog.ru
Прежде чем вкладывать деньги куда-либо, следует ответить на простой, на первый взгляд, вопрос - с какой целью я инвестирую свои деньги? От ответа зависит выбор финансового инструмента.
Точно так же как альпинист, который достиг одной вершины и должен перед восхождением на другой пик спуститься в долину, ваша жизнь и карьера будет цепочкой подъемов и спадов.
Несмотря на общий рост зарплат, в России опять увеличился разрыв между богатыми и бедными.
Мы инвестируем сегодня, делая это ради будущего. Поэтому инвестор старается определить, что же произойдет в будущем. Сведения о будущем можно получить двумя различными методами. С помощью прогноза и с помощью защиты.